Riassunto analitico
La seguente tesi si focalizza sull'importanza del ruolo che potrebbe ricoprire la consulenza al fine di migliorare il benessere finanziario delle famiglie. La tesi si articola in tre parti. Nella prima, vengono mostrati i livelli di alfabetizzazione finanziaria di 13 paesi OCSE e 5 partner, attraverso la ricerca eseguita nel 2012 dal centro studi PISA: vengono analizzate le variabili socio-economiche che influenzano il livello di alfabetizzazione finanziaria, come le competenze in matematica e in reading literacy, il genere, lo stato occupazionale, l’età, l’istruzione, la ricchezza, gli errori comportamentali. Nella seconda parte vengono analizzati 4 ricerche, incentrate su Italia, Germania, Francia e Svizzera, che mettono in relazione la domanda di consulenza con il livello di alfabetizzazione finanziaria, al fine di comprendere le determinanti che incidono maggiormente sulla richiesta di consulenza. Nella terza parte del lavoro, viene analizzato il prospetto base per l’emissione di obbligazioni subordinate di Banca Etruria, per capire se questi prospetti siano comprensibili dalla clientela retail e come l’indicazione dei consulenti possa migliorare le loro decisioni di investimento.
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