Riassunto analitico
Questa tesi si focalizza sul ruolo cruciale del private banker nella pianificazione finanziaria contemporanea, egli assume un ruolo centrale nell’assistere i propri clienti nella definizione di progetti di investimento che siano congrui con i loro obiettivi finanziari. In particolare, la tesi presta attenzione alle dinamiche psico-sociali che emergono in periodi di stabilità e crisi.
Il primo capitolo della tesi si concentra sulla teoria dell’economia e finanza comportamentale, in contrapposizione alla teoria dell’economia e finanza tradizionale; sulla teoria del prospetto, le euristiche e i bias cognitivi. Una prima parte teorica necessaria per affrontare gli argomenti che seguiranno.
Il secondo capitolo affronta il ruolo del consulente finanziario e il suo rapporto con il cliente, anche attraverso interviste rivolte ad alcuni consulenti finanziari. In questo capitolo sarà presente anche una sezione pratica, in cui, grazie alla collaborazione di un consulente finanziario, viene sviluppato un esempio concreto di portafoglio di investimento per un cliente ipotetico con caratteristiche medie di un investitore italiano. Sarà anche fornita una dettagliata spiegazione degli strumenti finanziari che compongono il portafoglio.
Infine, il terzo capitolo presenta una riflessione sul futuro del ruolo del Private Banker, dato il crescente utilizzo delle tecnologie finanziarie (Fintech) e dei robo-advisor, che offrono servizi di consulenza finanziaria online e stanno diventando sempre più popolari tra gli investitori, sia piccoli che grandi.
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